Comment les entreprises peuvent anticiper leurs flux de trésorerie

Une entreprise prospère repose entre autres sur la bonne gestion de sa trésorerie. De ce fait, il est primordial de mettre en place des stratégies pour qu’elle puisse couvrir les besoins de l’entreprise et la propulser. À cet effet, l’idéal est d’anticiper les flux de trésorerie. Comment faire ? Éléments de réponse !

Prévoir une trésorerie prévisionnelle

Qu’il s’agisse d’une microentreprise, d’une PME, ou d’un autre type d’entreprise, anticiper ses flux de trésorerie est une excellente démarche entrepreneuriale. Pour ce faire, plusieurs pratiques à adopter. La principale est de mettre en place un plan de trésorerie prévisionnel. Faites-le sur 6 mois ou 1 an. Cela consiste surtout à faire un tableau qui tient compte des entrées et des sorties d’argent sur une durée donnée.

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Vous pouvez vous servir d’un tableur Excel pour le faire. Notez que ce tableau vous permettra d’apprécier réellement les encaissements et décaissements effectués par mois. Ce qui vous aide à faire de bonnes prévisions de trésorerie. Surtout, n’oubliez pas d’y insérer les informations relatives à la TVA (paiements et/ou remboursements éventuels).

S’acquitter tôt des charges sociales

Un autre moyen d’anticiper ses flux de trésorerie est de s’acquitter très rapidement des charges sociales. Qu’il s’agisse des salariés ou de l’employeur, anticipez les paiements. Cela vous permet de ne plus y penser et de savoir que les sorties et entrées d’argent seront pour des besoins essentiels.

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Prévoir un système de suivi des encaissements et décaissements

flux de trésorerie

Il est également important de mettre en place un dispositif de suivi des encaissements et décaissements dans l’entreprise. En réalité, cela permet d’éviter une désorganisation de la gestion trésorière. Cela consistera surtout à suivre les factures des clients et fournisseurs.

Aussi, vous devez disposer d’un service pour relancer ces derniers afin d’éviter les différents retards qui pourraient empiéter sur votre trésorerie. C’est d’ailleurs pour cela qu’il est également important que vous réduisiez le délai de solvabilité de vos clients. Au même moment, demandez un délai conséquent à vos fournisseurs.

Économiser au maximum pour couvrir les imprévus

Si vous souhaitez anticiper les flux de trésorerie, sachez que vous devez aussi adopter l’habitude d’économiser. En réalité, c’est une police qui bannit les surprises désagréables. De cette manière, tous les imprévus sont gérés à temps et l’entreprise évolue.

Nombreuses sont les astuces qui permettront aux entreprises d’anticiper les flux de leurs trésoreries. Celles susmentionnées vous y aideront. Cela dit, en cas de difficulté, faites appel à un expert-comptable pour vous aider.

Vous savez désormais comment une entreprise peut anticiper leur flux de trésorerie. Alors, qu’attendez-vous pour vous lancer ?

Optimiser la gestion des stocks pour éviter les surcoûts

Optimiser la gestion des stocks est une autre astuce pour anticiper les flux de trésorerie. Effectivement, bien gérer ses stocks permet d'éviter les surcoûts inutiles qui peuvent avoir un impact négatif sur la trésorerie. Pour y parvenir, il faut :

La première consiste à suivre régulièrement l'état de ses stocks en temps réel. Vous aurez une idée précise du niveau des stocks et vous pourrez ajuster vos commandes en conséquence. Par exemple, si un produit se vend très rapidement, pensez à augmenter votre stock afin de répondre efficacement à la demande.

La deuxième astuce consiste à mettre en place une stratégie de rotation des stocks en organisant régulièrement le rangement et le triage des produits dans l'entrepôt ou le magasin afin que ceux arrivant derniers soient ceux déstockés au plus vite. Cela évite donc les perturbations dans le processus d'écoulement du stock.

Dernière pratique mais pas moins importante : prévoir périodiquement l'inventaire physique pour s'assurer qu'il coïncide avec celui présent sur papier ou informatique.

Grâce aux astuces ci-dessus évoquées (être prévoyant tout comme adopter un système efficient), optimiser sa gestion de stock permettra sans aucun doute une meilleure anticipation des flux de trésorerie car cela donne une vision claire et nette du chiffre d'affaires généré étape par étape.

N'hésitez donc pas à appliquer ces différentes techniques pour améliorer la gestion de vos stocks. Vous réduirez sans aucun doute les coûts engendrés par une mauvaise gestion des stocks, et votre entreprise sera en mesure d'anticiper ses flux de trésorerie pour mieux se préparer aux imprévus financiers.

Anticiper au maximum les flux de trésorerie est essentiel pour garantir la santé financière d'une entreprise sur le long terme. Les astuces évoquées vous aideront à y parvenir efficacement et sereinement.

Établir des relations de confiance avec les fournisseurs pour des conditions de paiement avantageuses

Établir des relations de confiance avec les fournisseurs pour des conditions de paiement avantageuses

Une entreprise ne peut fonctionner sans ses fournisseurs, c’est pourquoi il faut avoir confiance en eux. Effectivement, une bonne relation permettra non seulement d’obtenir un meilleur rapport qualité-prix sur les fournitures achetées, mais aussi des conditions de paiement plus avantageuses.

Afin d’instaurer cette relation durable et bénéfique pour les deux parties, la communication joue un rôle clé. Il faut déterminer les points qui nécessitent une amélioration. La communication doit être régulière et transparente pour éviter tout malentendu ou désaccord.

Il peut être judicieux d'étudier en profondeur le marché avant même de sélectionner son fournisseur principal. Les entreprises doivent bien évaluer la concurrence et leur potentiel quant à leurs offres commerciales.

Autre astuce : n'hésitez pas à faire jouer la concurrence entre plusieurs prestataires proposant des services similaires (ou proches). Ils seront alors susceptibles de vous proposer des tarifs très compétitifs ainsi que des conditions intéressantes en matière de délais ou encore du volume commandé.

Dans tous ces cas-là, si vous gardez une certaine cohérence dans vos choix stratégiques fondamentaux associée à votre capacité à garder votre parole, par exemple, cela va renforcer la crédibilité auprès du partenaire commercial qui deviendra alors plus enclin à vous faire bénéficier de conditions de paiement avantageuses. Effectivement, une relation solide et saine entre les deux parties peut renforcer la confiance mutuelle et simplifier les négociations.

En établissant une relation forte avec ses fournisseurs basée sur la communication, l'évaluation du marché ainsi que la concurrence permettront d'obtenir des avantages non négligeables pour anticiper les flux de trésorerie. Cela inclut aussi des conditions de paiement avantageuses, qui allègeront sans aucun doute le fardeau financier pesant sur l'entreprise concernée.