Un retraité, assis en terrasse, commande son double expresso d’un geste précis. Sur son smartphone, il surveille Air Liquide et Sanofi, imperturbable, là où d’autres scrutent la météo ou le cours du café. Pourquoi s’acharner à dompter la volatilité quand certains titres traversent les tempêtes sans perdre leur cap ?

Quand la Bourse s’emballe et grince, certains titres avancent, droits dans leurs bottes, défiant les bourrasques. Discrètes, ces valeurs rassurent – ou du moins le prétendent. Mais la solidité affichée n’est-elle qu’une façade ? La sécurité promise par ces actions est-elle aussi réelle qu’on veut bien le croire ?

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Pourquoi parle-t-on d’actions “sûres” en Bourse ?

Dans l’arène du marché actions, la notion d’actions sûres intrigue autant qu’elle rassure. Il faut l’admettre : la sécurité parfaite n’existe pas en Bourse. Pourtant, des titres, surnommés blue-chip, offrent une stabilité qui apaise les portefeuilles nerveux : grandes entreprises, leaders incontestés, elles versent des dividendes réguliers et résistent vaillamment aux crises. Le CAC 40 fourmille de ces valeurs, tout comme le marché suisse ou allemand, de Sanofi à Air Liquide, de Nestlé à Roche.

Le facteur clé : la volatilité. Elle mesure l’ampleur des variations de prix. Plus elle est contenue, plus les profils prudents se détendent. Les actions défensives, quant à elles, traversent les cycles économiques avec une sérénité remarquable. Santé, alimentation, services publics : ces sociétés encaissent mieux les coups durs, quitte à sacrifier un peu de rendement.

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Autre indicateur à surveiller : le drawdown, soit la perte maximale enregistrée sur une période donnée. Un drawdown limité, c’est le gage d’une capacité à encaisser les chocs. Mais il faut garder en tête le vieux couple rendement/risque : pas de miracle ! Un rendement alléchant va souvent de pair avec plus de secousses, même si certaines valeurs réussissent l’équilibre délicat entre performance et stabilité.

• Les blue-chip : piliers du marché, souvent en tête de leur secteur, et généreux en dividendes.
• Les actions défensives : une certaine immunité face aux aléas économiques.
• Le drawdown et la volatilité : deux boussoles incontournables pour jauger le risque.

Quels critères permettent d’identifier une action fiable pour investir ?

La première question à se poser : l’entreprise distribue-t-elle des dividendes réguliers, même quand les vents tournent ? Un historique solide de distribution traduit un modèle économique robuste et inspire confiance. La stabilité du dividende, c’est le filet de sécurité du rentier comme du jeune investisseur.

Autre règle d’or : la diversification. Ne jamais mettre tous ses œufs dans le même panier sectoriel ou géographique. Panachez les industries, les continents, les tailles de sociétés : c’est là que le risque spécifique s’estompe. Un portefeuille qui croise secteurs et zones économiques se défend mieux face aux surprises du marché.

• La gestion pilotée séduit ceux qui préfèrent confier la barre à des experts, via des fonds ou des solutions structurées.
• L’horizon d’investissement compte : voir loin permet d’amortir les secousses et de profiter des mouvements de fond du marché.

Ne négligez jamais l’impact de la fiscalité et de la structure de détention : PEA, compte-titres, chaque enveloppe offre ses propres atouts. Les critères de responsabilité sociale et de durabilité s’imposent, eux aussi, dans la sélection : entreprises respectueuses de l’environnement, gestion sociale exemplaire… Ces sociétés affichent souvent une meilleure tenue sur la durée, un gage de solidité supplémentaire.

Au bout du compte, tout dépend du profil de risque : chaque investisseur doit ajuster sa sélection à sa propre tolérance aux variations et à ses ambitions patrimoniales.

Panorama des meilleures actions considérées comme sécurisantes en 2024

Pour ceux qui cherchent la tranquillité, les Blue-Chips restent la référence. Ces poids lourds du CAC 40 sont des valeurs-refuge, appréciées pour leur stabilité et leur générosité en dividendes. Prenez Sanofi : ce champion de la pharmacie affiche un rendement de 50,4 % sur 10 ans, un drawdown maximal de -37,2 % et un dividende prévu à 3,92 € pour 2025.

Dans l’industrie, Air Liquide s’impose : leader des gaz industriels, il affiche une performance de 157 % sur 10 ans, une volatilité contenue (drawdown maximal -29,28 %) et une régularité de versement qui rassure, renforcée par une forte diversification internationale.

Côté services, Bureau Veritas joue la carte de la robustesse : certification, conformité, croissance régulière. Sur 10 ans, le titre a gagné 63,7 %, avec un drawdown de -37,46 %.

• Nestlé et Roche : les blue-chips suisses conjuguent stabilité, dividendes et rayonnement international.
• Pfizer et Merck : poids lourds de la santé, peu affectés par les cycles économiques.

La sélection de ces titres repose sur des critères stricts : historique de performances, volatilité maîtrisée, solidité des flux de trésorerie. Suivre les analyses Morningstar affine la liste : en matière de sécurité, la robustesse des fondamentaux prime en 2024.

Limiter les risques : conseils pratiques pour un investissement serein en actions

Première règle : diversifiez autant que possible. Parier sur une seule valeur, même une blue-chip, expose à des surprises. Multipliez les secteurs d’activité, les zones géographiques, les tailles d’entreprise. Les ETF, qui répliquent la performance d’indices mondiaux comme le MSCI World, permettent de diluer efficacement le risque propre à chaque action.

La gestion pilotée attire ceux qui veulent remettre la sélection entre les mains de professionnels : ajustements automatiques, allocation dynamique, suivi rigoureux, tout est pensé pour coller à la réalité du marché. Une solution adaptée si le temps ou l’expertise vous manquent.

Pour contenir les pertes potentielles, il est judicieux d’associer aux actions des placements sans risque :

• Livret A, LDDS, LEP : taux nets de 2,40 % à 3,50 %, liquidité garantie.
• Fonds euros de l’assurance-vie : capital protégé, rendement supérieur aux livrets réglementés.
• Obligations : revenu prédictible, volatilité réduite, rôle de tampon lors des chutes de marché.

L’immobilier coté, via les SCPI, ajoute une corde à l’arc : mutualisation du risque, absence de gestion directe, flux de revenus réguliers. Garder la distance, c’est la clé : seuls les investisseurs patients récoltent la solidité et les fruits des meilleures actions.

Sur les marchés, la sérénité ne s’improvise pas. Mais avec méthode et vigilance, elle se construit. Investir, ce n’est pas sauter sans filet : c’est avancer, lucide, sur un fil tendu au-dessus du tumulte, regard fixé sur l’horizon.